5. Примерный перечень документов и информации для оценки уровня кредитоспособности заемщиков-застройщиков, использующих счета эскроу, включая документы и информацию, указанные в приложении 5 к настоящему Положению.
5.1. Документы, которые необходимы для проведения операций по расчетному счету заемщика-застройщика, использующего счета эскроу, предусмотренные в постановлении Правительства Российской Федерации от 1 августа 2018 года N 897 "Об утверждении состава документов, необходимых для проведения операций по расчетному счету застройщика" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2018, N 33, ст. 5412).
5.2. Документы, на основании которых заемщику-застройщику, использующему счета эскроу, присваивается уровень кредитоспособности и определяется размер расчетного резерва, включая документы (информацию), указанные в приложении 5 к настоящему Положению:
правоустанавливающие документы на земельный участок под объектом строительства;
заключение строительного эксперта или независимой инжиниринговой компании, подтверждающее наличие положительного опыта застройщика, технического заказчика, генерального подрядчика, являющихся участниками проекта строительства, а также сметную стоимость строительства;
договоры страхования строительно-монтажных рисков на весь срок строительства;
данные бухгалтерской (финансовой) отчетности подрядчика, генерального подрядчика, инвестора при условии их аффилированности с застройщиком, составленной на основании форм, утвержденных приказом Минфина России N 66н, не менее чем за три последних завершенных финансовых года, а также данные официальных источников в целях оценки финансового положения, опыта работы подрядчика, генерального подрядчика, инвестора;
договоры поручительства генерального подрядчика и (или) технического заказчика при условии их аффилированности с застройщиком;
реестр платежей, акты выполненных работ, документы, подтверждающие обоснованность авансовых платежей, а также документы, подтверждающие выезд на место строительства;
договоры поручительства юридического лица, входящего в группу, в которую входит заемщик-застройщик;
прогнозная модель движения денежных средств по проекту.
5.3. Иные документы (информация), в том числе полученные банком по заемщикам-застройщикам, использующим счета эскроу, включающие ценовые параметры проекта, данные о темпах продаж, источники финансирования, затраты на строительство.
к Положению Банка России
от 28 июня 2017 года N 590-П
"О порядке формирования кредитными
организациями резервов на возможные
потери по ссудам, ссудной
и приравненной к ней задолженности"